法國(guó)規(guī)模最大的銀行遭90億美元天價(jià)罰款，歐洲銀行業(yè)一時(shí)風(fēng)聲鶴唳。

路透社援引知情人消息稱，法國(guó)規(guī)模最大的銀行法國(guó)巴黎銀行正重新評(píng)估其在遵守美國(guó)制裁措施方面的行為。但這并非該行與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和解協(xié)議的一部分。這一行動(dòng)表明，該行正努力改善合規(guī)管理，并試圖安撫美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

《華爾街日?qǐng)?bào)》6月23日?qǐng)?bào)道稱，法國(guó)巴黎銀行與美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)接近達(dá)成90億美元和解協(xié)議。因法巴被對(duì)方指控違反美國(guó)對(duì)蘇丹、伊朗等國(guó)的制裁令，進(jìn)行數(shù)百億美元的金融交易?！度A爾街日?qǐng)?bào)》文章稱，這筆罰金可能是銀行業(yè)史上違反制裁令罰單中金額最高的。

法巴的行動(dòng)并非特例，而是整個(gè)歐洲銀行業(yè)當(dāng)前的趨勢(shì)之一。法巴天價(jià)罰金令歐洲銀行業(yè)震驚，促使他們紛紛開始改善合規(guī)管理。作為對(duì)美國(guó)打擊違法行為的回應(yīng)，各大銀行正加強(qiáng)其合規(guī)管理。大型銀行每年花費(fèi)數(shù)百萬美元和數(shù)百小時(shí)設(shè)計(jì)復(fù)雜的自動(dòng)化掃描列表系統(tǒng)，避免誤報(bào)。

關(guān)于制裁措施方面的合規(guī)管理包括篩選甄別和分析銀行交易，以確保他們沒有違反美國(guó)制裁法令。此前，美國(guó)對(duì)伊朗和蘇丹等國(guó)家發(fā)布制裁令，禁止為這些國(guó)家的資金轉(zhuǎn)賬。

近年來，美國(guó)對(duì)銀行業(yè)展開了一系列越來越嚴(yán)厲的執(zhí)法行動(dòng)。多年來，美國(guó)從未如此密切地監(jiān)管非法資金流動(dòng)。華爾街見聞網(wǎng)站此前提及，巴克萊、瑞士信貸、渣打、匯豐等近年均因違反美國(guó)制裁令，而總計(jì)繳納了超50億美元的罰金以達(dá)成和解。

《華爾街日?qǐng)?bào)》文章還表示，美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)歐洲銀行開出的罰單金額不斷增長(zhǎng)，這在一些歐洲銀行家和政治家看來，是一種美國(guó)對(duì)歐洲銀行施展的仇殺行動(dòng)。除了對(duì)違反制裁令進(jìn)行罰款，美國(guó)還在近期針對(duì)那些被控操縱利率和協(xié)助逃稅的歐洲銀行施加數(shù)十億美元的罰款。

法國(guó)政府官員對(duì)美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高額罰款行為表示不滿，認(rèn)為這將對(duì)法國(guó)乃至整個(gè)歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)造成負(fù)面影響?！度A爾街日?qǐng)?bào)》援引法國(guó)經(jīng)濟(jì)部長(zhǎng)Arnaud Montebourg稱，如此高額罰金可能在“某些時(shí)候?qū)?jīng)濟(jì)戰(zhàn)爭(zhēng)帶來某些好處?！彼€補(bǔ)充說：“也許我們應(yīng)當(dāng)效仿他們?！?/p>

這樣的趨勢(shì)也為歐洲央行官員敲響了警鐘?！度A爾街日?qǐng)?bào)》援引知情人消息稱，他們非常擔(dān)憂高額罰金是否可能削弱銀行的資本緩沖。

法國(guó)巴黎銀行可能因此承受資金壓力。針對(duì)最為核心的暫停美元結(jié)算業(yè)務(wù)，法巴愿意加大在這方面的監(jiān)管努力，以避免此業(yè)務(wù)被禁。華爾街見聞網(wǎng)站此前提及，若美元交易繼續(xù)被禁，那么法國(guó)巴黎銀行的損失可能會(huì)大大超過100億美元，這將完全侵蝕該行利潤(rùn)。而據(jù)分析師預(yù)測(cè)，該行今年的凈利潤(rùn)可能為76億美元。

不僅如此，法巴正試圖在美國(guó)增加200多個(gè)合規(guī)崗位。據(jù)其官方網(wǎng)站顯示，招聘職位中還包括一個(gè)副總裁。該職位主要負(fù)責(zé)在紐約審查法巴是否卷入反洗錢和其他風(fēng)險(xiǎn)。