山寨量子基金平臺(tái)入口迄今仍未恢復(fù)。(網(wǎng)絡(luò)截圖)

互聯(lián)網(wǎng)金融方興未艾，借互聯(lián)網(wǎng)金融之名、行詐騙之實(shí)的虛假融資平臺(tái)也日漸增多。近日，一家打著索羅斯“量子基金”旗號(hào)的山寨“量子基金”(以下簡(jiǎn)稱“量基”)曝出傳銷詐騙丑聞。中國(guó)青年網(wǎng)記者調(diào)查顯示，該基金平臺(tái)分紅入口已經(jīng)關(guān)閉，逾1億元資金深陷其中，超8000人面臨財(cái)產(chǎn)損失的困境。

山寨量子基金：高端投資誘惑多

經(jīng)多名投資者向中國(guó)青年網(wǎng)記者反映，一個(gè)名為“量子基金”的網(wǎng)站在2015年年初上線。3月至6月間，“量子基金”借用金融大鱷索羅斯的名號(hào)大肆宣傳。在其默認(rèn)的官網(wǎng)首頁(yè)上，索羅斯、羅杰斯的照片異常顯眼，似乎昭示著該平臺(tái)的高端金融基因。量基宣稱，“‘量子基金’所吸收的游資資本主要用作于外匯和期貨等金融市場(chǎng)的運(yùn)作，只要投資人不贖回本金，這筆資金就一直在金融市場(chǎng)運(yùn)作，每天產(chǎn)生大量的浮動(dòng)利潤(rùn)，投資額2%只是利潤(rùn)的一小部分”。外匯市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)，量基只談利潤(rùn)不談風(fēng)險(xiǎn)，“資金詐騙”的面目初現(xiàn)。

中國(guó)青年網(wǎng)記者調(diào)查顯示，山寨“量子基金”通過(guò)高額的收益許諾拉攏第一批投資者，日分紅2%。投資者也可通過(guò)自身的宣傳、拉攏“接活”，通過(guò)獲取不同的等級(jí)而獲得業(yè)績(jī)收益。據(jù)部分投資者介紹，投入4000元后，即日自己的賬戶就會(huì)收到80元的盈利，一周算下來(lái)，收益560元?！傲炕痹S諾，只要不贖回本金，分紅就不會(huì)停止。不少投資者曾實(shí)現(xiàn)賬面財(cái)富超20萬(wàn)元，而最初的投入則不到2萬(wàn)。

“美好的過(guò)程”在2015年6月5日戛然而止。這一天開始，投資者后臺(tái)系統(tǒng)開始出現(xiàn)狀況，并一直持續(xù)到7月27日。漫長(zhǎng)的一個(gè)多月中，不少投資者仍對(duì)“量基”的解釋深信不疑。據(jù)中國(guó)青年網(wǎng)記者了解，投資者當(dāng)中，80%的人年齡在30歲以下，其中不乏研究生、本科生等高學(xué)歷者，平均投資額逾萬(wàn)元?！傲炕焙嫌?jì)鎖定金額超過(guò)1億元。

拉攏親友層層獲利 多地已報(bào)警

“所謂‘量子基金’的領(lǐng)導(dǎo)和發(fā)展的會(huì)員都分布在幾個(gè)QQ群里，平時(shí)非常熱鬧，誰(shuí)又發(fā)展了新會(huì)員，誰(shuí)又掙了多少錢，和競(jìng)賽似的?！蓖顿Y者小月對(duì)中國(guó)青年網(wǎng)記者說(shuō)，“我朋友是研究生畢業(yè)，他那么肯定，回報(bào)那么誘人，我當(dāng)時(shí)必須相信呀。沒想到會(huì)是這樣的結(jié)局?！弊鳛橐幻麊紊韹寢?，熟人的介紹以及“量基”承諾的高回報(bào)，讓小月心動(dòng)不已。據(jù)小月回憶，那位朋友介紹的時(shí)候，索羅斯成為提及最多的字眼，也成為熟人之間拉攏“業(yè)務(wù)”的招牌。

北京市國(guó)睿律師事務(wù)所的楊俊利律師在接受中國(guó)青年網(wǎng)記者采訪時(shí)針對(duì)此案件表示，這實(shí)質(zhì)上已經(jīng)構(gòu)成“傳銷”。根據(jù)《禁止傳銷條例》定義，傳銷是指組織者或者經(jīng)營(yíng)者發(fā)展人員，通過(guò)對(duì)被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付報(bào)酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定的行為。同時(shí)，根據(jù)《刑法》第二百二十四條的規(guī)定，傳銷要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)。

量子基金的分紅明細(xì)表(部分)。

山寨“量子基金”的分紅明細(xì)顯示，投資者分為散戶、初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)、特級(jí)等類型，各類型對(duì)應(yīng)著不同的投資者外，營(yíng)銷返點(diǎn)具有明顯的層級(jí)特征。以該“量基”設(shè)置的“營(yíng)銷網(wǎng)對(duì)碰獎(jiǎng)”為例，散戶的收益率為10%，特級(jí)則享受18%的更優(yōu)待遇。與此同時(shí)，本金不得抽回的方式構(gòu)成實(shí)質(zhì)上的“繳納費(fèi)用”。高額許諾的外衣之下，傳銷的氣味濃重。

值得一提的是，“量基”的申請(qǐng)過(guò)程均在網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，且是利用身份信息不完全明晰的即時(shí)通訊工具。QQ語(yǔ)音、QQ群、QQ討論組成為投資者與“量基”之間最主要的聯(lián)系方式。接受采訪的投資者均表示，從未見過(guò)所謂“量基”的任何一位領(lǐng)導(dǎo)，甚至連手機(jī)等聯(lián)系方式也沒有?！傲炕标P(guān)停后，察覺異樣的投資者紛紛選擇了報(bào)警。中國(guó)青年網(wǎng)記者獲悉，江西、山東、河南、廣東、四川等地都出現(xiàn)了報(bào)警聯(lián)系QQ群。

如何“識(shí)破騙局”：無(wú)備案皆為非法

“維權(quán)是一個(gè)比較困難的過(guò)程，”楊俊利律師表示，“網(wǎng)絡(luò)傳銷本身較傳統(tǒng)傳銷就更隱蔽，由于集資、發(fā)展下線、‘開會(huì)洗腦’等違法活動(dòng)均在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行，所以上下線之間、會(huì)員之間接觸很少，因此便給騙子卷款外逃帶來(lái)了極大的方便”。

楊俊利認(rèn)為，在投資理財(cái)?shù)倪^(guò)程中首先要規(guī)避受騙的風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)一款網(wǎng)上理財(cái)產(chǎn)品后，要判斷網(wǎng)站是否合規(guī)、是否在工信部備案、公司是否在工商局注冊(cè)，若理財(cái)網(wǎng)站服務(wù)器在境外，那么在中國(guó)的吸儲(chǔ)經(jīng)營(yíng)行為本身就是違法。

“尤其是青年人更要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)?！睏羁±硎荆贻p人現(xiàn)在是財(cái)富需求比較大的群體，也是投資風(fēng)格較為激進(jìn)的群體，“要堅(jiān)信天上是不會(huì)掉餡餅的，這是常識(shí)”。