美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局向美國(guó)以外地區(qū)的銀行發(fā)號(hào)施令的能力已經(jīng)成為了很多跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)的痛點(diǎn)。
據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》7月4日?qǐng)?bào)道，隨著法國(guó)巴黎銀行(BNP Paribas)因違反制裁禁令被處以創(chuàng)紀(jì)錄的罰款，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)使出了一種威力巨大的武器，以遏制跨國(guó)銀行違規(guī)操作的沖動(dòng)。但這種做法也存在一定風(fēng)險(xiǎn)：如果過(guò)度使用，可能會(huì)侵蝕美國(guó)金融體系的根基。
作為美國(guó)司法部(Department of Justice)周一晚間宣布的89.7億美元和解協(xié)議的一部分，法國(guó)巴黎銀行的某些業(yè)務(wù)部門(mén)將在長(zhǎng)達(dá)一年的時(shí)間里被禁止從事美元交易——這是一家大型國(guó)際銀行首次因?yàn)檫`反制裁禁令而遭受此種處罰。
這項(xiàng)處罰恰恰說(shuō)明了美國(guó)制裁禁令為何在銀行中間變得如此富有爭(zhēng)議的原因，因?yàn)樗鼈兪沟妹绹?guó)監(jiān)管當(dāng)局能夠管轄沒(méi)有美國(guó)人參與的商業(yè)安排。
由于當(dāng)前美國(guó)極不愿意采取軍事行動(dòng)，制裁禁令已經(jīng)變成了華盛頓最喜歡的政策工具，試圖通過(guò)這一手段影響其他國(guó)家的行為。
但美國(guó)在采取金融制裁這種做法的同時(shí)，也擔(dān)上了激起對(duì)美元在全球經(jīng)濟(jì)中所處地位強(qiáng)烈抵制的風(fēng)險(xiǎn)，而此時(shí)中國(guó)等正在崛起的對(duì)手正努力爭(zhēng)取在國(guó)際金融體系中扮演越來(lái)越重要的角色。
前美國(guó)財(cái)政部官員扎切里?高德曼(Zachary Goldman)表示：“美國(guó)的制裁禁令具有如此威力的原因在于，它們能夠影響到?jīng)]有美國(guó)人參與的交易——法國(guó)巴黎銀行的案件就凸顯出了這一點(diǎn)?！备叩侣?jīng)參與有關(guān)禁令政策方面的工作，現(xiàn)就職于紐約大學(xué)(New York University)。
“但隨著服從禁令的成本上升，美國(guó)還應(yīng)意識(shí)到制裁的潛在局限?！?/p>
法國(guó)巴黎銀行周一承認(rèn)有罪，承認(rèn)其曾為蘇丹、伊朗、古巴等國(guó)處理金額高達(dá)數(shù)十億美元的交易，違反了美國(guó)針對(duì)這些國(guó)家施行的制裁禁令。
法國(guó)巴黎銀行是最新一家觸犯了美國(guó)制裁政策的大型金融機(jī)構(gòu)。為了說(shuō)明創(chuàng)紀(jì)錄罰款的合理性，刑事起訴書(shū)中批評(píng)了“該行在遵守美國(guó)制裁法規(guī)方面所采取的漫不經(jīng)心、并存在嚴(yán)重錯(cuò)誤的方式。”
美國(guó)司法部高級(jí)官員詹姆斯?科爾(James Cole)表示，法國(guó)巴黎銀行充當(dāng)了蘇丹政府“事實(shí)上的”銀行。
過(guò)去十年間，美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局越來(lái)越多地應(yīng)用針對(duì)金融交易的制裁禁令，充分利用美國(guó)金融系統(tǒng)在全球經(jīng)濟(jì)中的核心地位。如果貿(mào)易或投資項(xiàng)目中使用的是美元，那么相關(guān)交易很可能牽涉到一家位于美國(guó)的銀行，這使美國(guó)監(jiān)管部門(mén)得以主張管轄權(quán)。
美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局向美國(guó)以外地區(qū)的銀行發(fā)號(hào)施令的能力已經(jīng)成為了很多跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)的痛點(diǎn)。2012年指控渣打銀行(Standard Chartered)違反有關(guān)制裁伊朗措施的起訴書(shū)顯示，該行一名管理人員曾向美國(guó)官員抱怨：“你們這些美國(guó)人。你們憑什么來(lái)告訴我們，告訴世界其他國(guó)家，不許和伊朗人打交道？”
一名歐盟高級(jí)官員表示：“我們的政府全都滿腹怨言，但他們明白，對(duì)此我們幫不上什么忙，而且他們總的來(lái)說(shuō)也支持這些制裁的政策目標(biāo)。但各銀行對(duì)禁令深惡痛絕。他們真心恨透了這些規(guī)定。”
法國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)米歇爾?薩潘(Michel Sapin)表示，法國(guó)巴黎銀行所受到的罰款將使歐洲有理由“動(dòng)員”更多的交易以歐元結(jié)算，這樣歐洲地區(qū)的銀行就不會(huì)如此深受美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局鉗制。
就在美國(guó)咄咄逼人地強(qiáng)制執(zhí)行金融制裁之際，中國(guó)正在大力推廣人民幣在國(guó)際貿(mào)易和投資領(lǐng)域的使用，這是中國(guó)為使本國(guó)貨幣能夠挑戰(zhàn)美元地位而施行的長(zhǎng)期計(jì)劃的一部分。俄羅斯同樣也呼吁更多地使用美元以外的其他貨幣。
奧巴馬政府的官員們承認(rèn)，制裁禁令通常只有在獲得大量國(guó)家支持的情況下才能產(chǎn)生效力，對(duì)伊朗的制裁就是這種情況。不想徹底疏遠(yuǎn)朋友以及支持者的愿望，是促使各方圍繞法國(guó)巴黎銀行和解一案展開(kāi)錯(cuò)綜復(fù)雜談判的原因之一——例如，禁止該行從事美元清算業(yè)務(wù)的禁令，意在僅影響該行的某些業(yè)務(wù)部門(mén)。
但美國(guó)官員認(rèn)為，禁令激起的反對(duì)聲浪在短期內(nèi)不會(huì)對(duì)美元的地位構(gòu)成威脅。
前美國(guó)財(cái)政部部長(zhǎng)尼爾?沃林(Neal Wolin)表示：“在商業(yè)經(jīng)營(yíng)上，美國(guó)是不可替代的、繞不開(kāi)的地方。”
“而這意味著美國(guó)可以說(shuō)，‘你要么選擇和我們打交道，要么只能和某國(guó)打交道，非此即彼’?！?/p>
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