法國(guó)巴黎銀行（BNP Paribas SA，下稱“法巴”)6月30日在巴黎宣布，承認(rèn)其在2004～2012年間，違規(guī)幫助蘇丹、伊朗、古巴等國(guó)進(jìn)行了近90億美元的資金交易，同意支付總共89.7億美元（約合66億歐元）的罰款，并表示自2015年1月1日起一年之內(nèi)暫停從事主要涉及某些地區(qū)的石油、天然氣能源和大宗商品融資業(yè)務(wù)的美元直接清算業(yè)務(wù)。
該筆罰金可能成為銀行業(yè)史上違反制裁令罰單中最大的一筆，而89.7億美元的罰金也已經(jīng)超過了法巴過去一年的盈利水平（該行2013年凈利潤(rùn)約合65億美元）。根據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》昨日從法巴內(nèi)部獲得的一份聲明顯示，除了已經(jīng)進(jìn)行撥備的款項(xiàng)之外，這將為法巴2014年第二季度帶來58億歐元的額外支出。
與此同時(shí)，法巴將保留各項(xiàng)業(yè)務(wù)牌照，其為客戶提供服務(wù)的運(yùn)營(yíng)或業(yè)務(wù)的能力，基本不會(huì)受到影響。2015年，受關(guān)注的業(yè)務(wù)部門將通過一家第三方銀行進(jìn)行美元清算，而非通過法巴（紐約）進(jìn)行。法巴稱，目前集團(tuán)的部分美元清算已經(jīng)通過第三方銀行進(jìn)行處理。
“特別需要指出的是，北美仍然是具有戰(zhàn)略意義的市場(chǎng)，在未來幾年中，我們計(jì)劃在北美進(jìn)一步發(fā)展我們的零售、資產(chǎn)管理和企業(yè)及投資銀行業(yè)務(wù)。”法巴首席執(zhí)行官Jean-Laurent Bonnafe表示。
法巴同時(shí)表示，在達(dá)成和解以前，該行已制定了新的合規(guī)和控制流程，許多流程已付諸實(shí)施，包括新建立了總部位于美國(guó)紐約的集團(tuán)金融安全部門，旨在確保法巴能夠在全球遵守美國(guó)監(jiān)管當(dāng)局制訂的國(guó)際制裁和禁令方面的規(guī)定。此外，整個(gè)法巴集團(tuán)的所有美元資金將最終通過法巴紐約分行進(jìn)行處理和控制。
盡管如此，美國(guó)制裁案結(jié)果還是不可避免地或?qū)Ψò惋L(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本水平帶來不利影響,打斷該行部分業(yè)務(wù)。國(guó)際權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)普爾前不久已經(jīng)警告，在評(píng)估法巴的罰款規(guī)模和任何新增罰款的性質(zhì)后，會(huì)下調(diào)該行的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)。
而根據(jù)法巴內(nèi)部審查的結(jié)果，一些相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的經(jīng)理和員工已經(jīng)受到了懲罰，其中的一些人已經(jīng)離開了集團(tuán)。
此外，圍繞法巴洗錢案的調(diào)查與和解談判已經(jīng)上升到美國(guó)與法國(guó)高層政府級(jí)別。今年，包括法國(guó)總統(tǒng)奧朗德在內(nèi)的多位法國(guó)官員都表現(xiàn)出積極的姿態(tài)，并警告美國(guó)聯(lián)邦當(dāng)局，向法國(guó)最大的銀行施加不成比例的罰款可能會(huì)損及法國(guó)全國(guó)經(jīng)濟(jì)以及歐洲的銀行體系。不過，這仍未能說服美國(guó)官方對(duì)法巴從輕發(fā)落。
針對(duì)海外銀行業(yè)的不正當(dāng)行為，美國(guó)監(jiān)管部門近年來正頻繁出手。自2009年以來，包括匯豐、渣打、荷蘭銀行在內(nèi)的多家銀行均因違反美國(guó)制裁令，總計(jì)繳納了超50億美元的罰金以達(dá)成和解。尤其是對(duì)于今年既要為銀行業(yè)壓力測(cè)試而增強(qiáng)財(cái)力又要為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增加貸款的歐洲銀行業(yè)來說，更是“雪上加霜”。
