經(jīng)記者向各方確認，近日有五家券商互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務通過中國證券業(yè)協(xié)會專業(yè)評價，獲互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點資格。這五家券商分別是中信證券、國泰君安、平安證券、長城證券和華創(chuàng)證券。

據(jù)了解，上述五家券商自去年下半年開始籌備相關(guān)業(yè)務方案，向中證協(xié)申請進行互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務專業(yè)評價。有關(guān)券商表示，由于行業(yè)背景變化劇烈，相關(guān)方案幾易其稿，該券商最終提交的方案直至今年2月方定稿。近日，中證協(xié)向上述五家券商下發(fā)了通過專業(yè)評價的函。

五家券商向中證協(xié)提交的方案根據(jù)各自業(yè)務側(cè)重不同各有特色，共同之處為根據(jù)客戶不同需要分別開設消費類、理財類、交易類服務，其中消費類和理財類賬戶可為客戶通過互聯(lián)網(wǎng)工具提供場外服務。

上述券商中的多家券商均表示，相關(guān)試點資格的發(fā)放，意味著繼互聯(lián)網(wǎng)機構(gòu)大舉入侵傳統(tǒng)理財領域后，傳統(tǒng)金融機構(gòu)的應對即將從防守轉(zhuǎn)為全面反擊。

首批獲得互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務試點資格券商之一的國泰君安方面表示，其即將開展的互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務，并不是簡單地將線下業(yè)務向線上進行平行遷移，也不是對現(xiàn)有平臺和信息技術(shù)模塊做簡單整合，而是在“電子化-互聯(lián)網(wǎng)化-移動化”趨勢下，從執(zhí)行層面對公司傳統(tǒng)業(yè)務實施從銷售渠道、業(yè)務功能、客戶管理到平臺升級的架構(gòu)重塑及流程優(yōu)化，架構(gòu)符合互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)慣例和用戶體驗的綜合金融服務體系。

據(jù)介紹，國泰君安將在客戶賬戶開立、資金進出渠道及適當性管理等三方面實施創(chuàng)新探索，最大可能地適配互聯(lián)網(wǎng)用戶的客戶體驗。具體而言，通過賬戶分層，將傳統(tǒng)證券公司的賬戶開立流程轉(zhuǎn)化為具備互聯(lián)網(wǎng)特色的注冊、開戶、激活及充值等流程，推動證券公司與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的客戶體驗處于同等水平。借助央行支付系統(tǒng)，豐富資金集聚渠道，提升客戶資金使用的便捷程度；以分層設想為基礎，探索具備互聯(lián)網(wǎng)特色的適當性管理形式，針對不同的層級的賬戶權(quán)限及產(chǎn)品風險，匹配不同等級、不同方式的適當性管理規(guī)范，優(yōu)化中低風險產(chǎn)品對應的購買流程，完善客戶體驗。

同時，風控問題也是首批試點券商重點關(guān)注的領域，中信證券就表示，將在業(yè)務開展過程中嚴格區(qū)分消費類、理財類、交易類賬戶，加強賬戶管理，實現(xiàn)客戶資金與自有資金分開管理，保證客戶資金的集中存放、封閉運作、定向劃轉(zhuǎn)，加強內(nèi)部監(jiān)控，保證客戶資金和信息安全。