調(diào)整經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)架構(gòu) 向財富管理轉(zhuǎn)型

國泰君安證券總裁陳耿

在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分會場討論總結(jié)發(fā)言中，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)專業(yè)委員會主任委員、國泰君安證券總裁陳耿對有關(guān)討論進(jìn)行了總結(jié)，并闡述了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)通道向財富管理轉(zhuǎn)型的實施路徑?？偨Y(jié)意見指出，財富管理將逐漸成為承載各項業(yè)務(wù)的綜合平臺，證券公司應(yīng)著重在賬戶、產(chǎn)品、渠道與人員四個層面，進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)調(diào)整與模式創(chuàng)新。

在7日的討論中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分會場以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)通道向財富管理轉(zhuǎn)型為主題，從“投資顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展”、“財富管理體系的建設(shè)”及“券商特色化經(jīng)營”三個方面進(jìn)行了深入細(xì)致的討論，9名代表做了專題發(fā)言，部分代表自主發(fā)言并分享了對于傳統(tǒng)通道及財富管理業(yè)務(wù)的認(rèn)識與建議。

對于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)由傳統(tǒng)通道向財富管理轉(zhuǎn)型的路徑，參與討論的券商代表普遍認(rèn)為，隨著多層次資本市場構(gòu)建的不斷完善，財富管理將不再是一項單一的業(yè)務(wù)種類，而將逐漸成為承載各項業(yè)務(wù)的綜合平臺，其核心在于滿足投資者日益增長的投融資需求。

具體在落實層面，參會代表認(rèn)為，證券公司應(yīng)圍繞經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財富管理轉(zhuǎn)型，著重在賬戶、產(chǎn)品、渠道與人員四個層面，進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)調(diào)整與模式創(chuàng)新。

在賬戶創(chuàng)新層面，券商應(yīng)當(dāng)整合客戶賬戶體系，強(qiáng)化賬戶功能。一是要立足全面了解客戶，推動賬戶體系整合立足全面了解客戶，推動賬戶體系整合；二是要進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶的結(jié)算、清算功能；三是要依托行業(yè)創(chuàng)新背景，強(qiáng)化賬戶的資金歸集。

在產(chǎn)品創(chuàng)新層面，參會代表建議，應(yīng)豐富產(chǎn)品種類，完善產(chǎn)品評估。具體做法包括豐富產(chǎn)品線，搭建多層次的金融產(chǎn)品庫，以及實現(xiàn)產(chǎn)品的評估與動態(tài)管理。參會代表指出，證券公司一方面要加強(qiáng)產(chǎn)品資源儲備打造客戶綜合理財平臺，另一方面應(yīng)圍繞財富管理，優(yōu)化經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的協(xié)同機(jī)制。同時，應(yīng)完善內(nèi)部機(jī)制與流程，改變傳統(tǒng)以業(yè)務(wù)條線為中心的產(chǎn)品管理模式，對產(chǎn)品收益、風(fēng)險、流動性等指標(biāo)予以客觀評估。

在渠道創(chuàng)新層面，總結(jié)報告指出，券商應(yīng)當(dāng)依托新型渠道，提升服務(wù)覆蓋能力。首先要依托互聯(lián)網(wǎng)渠道，創(chuàng)新營銷及服務(wù)模式，尋找財富管理的潛在客戶群，延展投資顧問服務(wù)半徑，推動證券公司線上、線下聯(lián)動服務(wù)模式的形成；其次，應(yīng)構(gòu)建多層次證券網(wǎng)點體系，實現(xiàn)立體化覆蓋，鼓勵新型網(wǎng)點依托總部、旗艦店的中臺支持優(yōu)勢差異化經(jīng)營，推動網(wǎng)點經(jīng)營業(yè)態(tài)的變革。

報告還強(qiáng)調(diào)，在人員創(chuàng)新層面，應(yīng)完善人才管理及支持，加快“人的轉(zhuǎn)型”。具體措施包括，分類構(gòu)建長效培訓(xùn)機(jī)制，提升投顧專業(yè)能力，針對不同類型、不同層級的投資顧問設(shè)計專屬課程，鼓勵并引導(dǎo)投資顧問結(jié)合自身特長，探索差異化的服務(wù)模式；推廣資產(chǎn)配置服務(wù)流程，通過以“了解客戶、賬戶診斷、組合構(gòu)建、動態(tài)監(jiān)控與優(yōu)化”為核心的標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置流程與服務(wù)的提供，引導(dǎo)客戶形成理性投資、價值投資理念；增強(qiáng)中后臺建設(shè)，著力提升中后臺的投研能力、適當(dāng)性管理能力及客戶服務(wù)協(xié)同能力，并嘗試構(gòu)建一套相對明晰、多元化的服務(wù)收費(fèi)體系，以支持財富管理業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。

（孫霖 馬婧妤）