“人民幣已成為廣東自貿(mào)區(qū)跨境收支主要貨幣。”中國(guó)人民銀行廣州分行行長(zhǎng)王景武堅(jiān)定的口吻讓人倍感振奮，自2014年12月國(guó)務(wù)院同意設(shè)立廣東自貿(mào)區(qū)以來(lái)，廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新先行先試，取得了一批具有開(kāi)創(chuàng)性、實(shí)效性的成果。
截至2017年9月末，廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)5503.2億元，占本外幣的比例為84.4%?？缇橙嗣駧艠I(yè)務(wù)深化金融領(lǐng)域開(kāi)放創(chuàng)新，成為廣東自貿(mào)區(qū)金融改革創(chuàng)新的一大亮點(diǎn)。
拓展跨境人民幣業(yè)務(wù)
連珠海大橫琴公司自己都沒(méi)有想到，他們?cè)谙愀郯l(fā)行的“點(diǎn)心債”（香港離岸人民幣債券）會(huì)這么受歡迎。在國(guó)務(wù)院批復(fù)設(shè)立廣東自貿(mào)區(qū)之際，作為橫琴新區(qū)的投資建設(shè)管理機(jī)構(gòu)，在香港發(fā)行15億元票面利率為4.75%的三年期離岸人民幣債券，但沒(méi)有想到認(rèn)購(gòu)金額達(dá)到30億元人民幣，超額認(rèn)購(gòu)1倍。
與此同時(shí)，深圳前海金融控股有限公司在香港發(fā)行人民幣債券10億元，募集的資金50%調(diào)回區(qū)內(nèi)、用于股權(quán)投資。而有更多的自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)表示，有境外發(fā)債的計(jì)劃，在條件允許的情況下會(huì)利用自貿(mào)區(qū)的政策采取境外發(fā)債的形式來(lái)融資。境內(nèi)資金成本高企，銀行的信貸規(guī)模緊張，企業(yè)融資成本不斷提高，在這種條件下推動(dòng)企業(yè)境外發(fā)行人民幣債券，不失為企業(yè)一條新的融資渠道。
當(dāng)然，“點(diǎn)心債”只是廣東自貿(mào)區(qū)金融改革推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)的一個(gè)方面，“跨境貸款”則為企業(yè)解決融資難、融資貴問(wèn)題走出了另一條道路。從2015年7月起，廣東自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)以及參與廣東自貿(mào)區(qū)重點(diǎn)項(xiàng)目投資建設(shè)的廣東省內(nèi)企業(yè)，可直接向港澳銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)借入人民幣貸款。如中電投珠海橫琴熱電有限公司是澳門(mén)電網(wǎng)重要電源支撐點(diǎn)，通過(guò)珠海建行從澳門(mén)建行獲得了1億元跨境人民幣貸款，貸款利率比當(dāng)時(shí)境內(nèi)同期基準(zhǔn)利率低16%，有效節(jié)約了融資成本，有力支持了澳門(mén)民生事業(yè)發(fā)展，推動(dòng)了粵港澳優(yōu)質(zhì)生活圈建設(shè)。
截至2017年9月末，廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)共有58家企業(yè)辦理了跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)，備案金額281.6億元，匯入貸款金額52.3億元，為企業(yè)節(jié)約融資成本約1.5億元人民幣?？缇橙嗣駧刨J款引入的人民幣資金較境內(nèi)融資成本低，有助于為自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)節(jié)約財(cái)務(wù)成本，達(dá)到服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)目的。
人民幣資金池降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本
雅士利是一家生產(chǎn)乳制品的現(xiàn)代化大型企業(yè)，該企業(yè)在香港上市，在國(guó)內(nèi)建立多家現(xiàn)代化生產(chǎn)基地，又在新西蘭投資建廠，擁有境內(nèi)外全資、控股企業(yè)19家。在此之前他們遇到不小的難題，他們?cè)趪?guó)內(nèi)的企業(yè)融資難、融資貴，嗷嗷待哺，但他們企業(yè)在境外人民幣資金充裕，那只“口袋”里的人民幣不能掏給國(guó)內(nèi)的企業(yè)用。雅士利特別希望金融主管部門(mén)能夠建立一個(gè)機(jī)制，對(duì)他們這些“走出去”的企業(yè)，能夠集中調(diào)配資金需求，將他們境外的人民幣資金調(diào)回境內(nèi)使用。
根據(jù)《中國(guó)人民銀行廣州分行關(guān)于支持中國(guó)（廣東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)擴(kuò)大人民幣跨境使用的通知》，中國(guó)銀行南沙自貿(mào)區(qū)分行為雅士利國(guó)際集團(tuán)辦理了首批自貿(mào)區(qū)版跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，幫助其根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)和管理需要，在境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間開(kāi)展跨境人民幣資金余缺調(diào)劑和歸集。這有效解決了集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部成員間短期資金余缺調(diào)劑，提升了資金運(yùn)作效率，降低了企業(yè)整體運(yùn)營(yíng)成本。
截至2017年9月末，廣東自貿(mào)區(qū)南沙、橫琴片區(qū)已為29家“走出去”的跨國(guó)企業(yè)備案29個(gè)人民幣資金池，累計(jì)收付373.6億元。
金融創(chuàng)新推動(dòng)“粵港澳大灣區(qū)”深度融合
2017年12月31日18時(shí)38分，港珠澳大橋東人工島上，建設(shè)者代表共同點(diǎn)亮大橋全線(xiàn)燈光，以璀璨的新面貌迎接2018年的到來(lái)。大橋主體工程供電照明系統(tǒng)施工順利完成并全線(xiàn)亮燈，標(biāo)志著歷經(jīng)14年籌建的世界最長(zhǎng)跨海大橋主體工程已具備通車(chē)條件。然而一個(gè)小小的問(wèn)題卻引起了金融界人士的關(guān)注：港珠澳大橋涉及粵港澳三地車(chē)輛互通，那大橋怎么收費(fèi)？因?yàn)檫@涉及港幣、澳幣及人民幣三種貨幣之間的清算問(wèn)題；另外三地出入境車(chē)輛如遇交通事故需保險(xiǎn)理賠怎么辦？
這些事看起來(lái)都是小事，但都涉及港珠澳大橋正式通車(chē)后的具體問(wèn)題，是關(guān)系到廣東自貿(mào)區(qū)發(fā)展和粵港澳大灣區(qū)深度融合的大事。
2015年6月，珠海橫琴推出全國(guó)首個(gè)跨境公交受理金融IC卡項(xiàng)目，讓蓮花大橋穿梭巴士乘客可以“閃付”乘車(chē)、享受便捷的小額支付服務(wù)。這種即時(shí)小額支付服務(wù)為正在制定中的港珠澳大橋收費(fèi)模式提供了借鑒。2016年底，人保財(cái)險(xiǎn)橫琴支公司簽發(fā)了第一份澳門(mén)單牌車(chē)保險(xiǎn)單，這是為入境澳門(mén)單牌車(chē)頒發(fā)的首張車(chē)險(xiǎn)保單，這也為港珠澳大橋通車(chē)后出入境車(chē)輛保險(xiǎn)安排提供了經(jīng)驗(yàn)借鑒。
與此同時(shí)，廣東自貿(mào)區(qū)南沙片區(qū)率先啟動(dòng)粵港電子支票聯(lián)合結(jié)算，在全國(guó)范圍內(nèi)首次實(shí)現(xiàn)內(nèi)地與香港支票電子結(jié)算；粵港跨境電子直接繳費(fèi)業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，香港居民使用其在香港銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)繳納廣東境內(nèi)水電煤氣等日常生活費(fèi)用；港澳投資者可以通過(guò)粵港澳商事登記“銀政通”在港澳地區(qū)辦理內(nèi)地各項(xiàng)商事登記業(yè)務(wù)……
王景武表示，根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)（廣東）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，廣東將依托廣東自貿(mào)區(qū)不斷推動(dòng)跨境交易以人民幣計(jì)價(jià)和結(jié)算，促進(jìn)投融資便利化，開(kāi)展跨境人民幣雙向融資，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)妥、有序地推進(jìn)自貿(mào)區(qū)各項(xiàng)跨境人民幣業(yè)務(wù)改革創(chuàng)新，推動(dòng)自貿(mào)區(qū)健康穩(wěn)定發(fā)展。
黨的十九大報(bào)告明確提出，“以粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、粵港澳合作、泛珠三角區(qū)域合作等為重點(diǎn)，全面推進(jìn)內(nèi)地同香港、澳門(mén)互利合作”。王景武表示，與其他自貿(mào)區(qū)相比，“堅(jiān)持粵港澳一體化發(fā)展”是廣東自貿(mào)區(qū)建設(shè)的一項(xiàng)原則，以粵港澳金融合作為重點(diǎn)，擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)港澳等地區(qū)開(kāi)放，以開(kāi)放創(chuàng)新帶動(dòng)粵港澳地區(qū)發(fā)展。下一步，廣東自貿(mào)區(qū)將依托“NRA+”賬戶(hù)開(kāi)展跨境金融創(chuàng)新，研究探索開(kāi)展跨境人民幣創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)，進(jìn)一步推動(dòng)粵港澳三地金融業(yè)融合發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)粵港澳大灣區(qū)金融機(jī)構(gòu)協(xié)同、市場(chǎng)對(duì)接、產(chǎn)品互認(rèn)、基建互通、人才互動(dòng)，提升大珠三角金融圈的輻射力和帶動(dòng)力，為把粵港澳大灣區(qū)建設(shè)成為國(guó)際一流灣區(qū)和世界級(jí)城市群提供金融支持。
推薦
