新華社北京12月14日電題：賬戶新規(guī)防騙初顯效果全國7天堵截涉嫌詐騙案件367起
新華社記者 吳雨
自12月1日銀行賬戶新規(guī)實(shí)施以來，多地金融機(jī)構(gòu)成功堵截?cái)?shù)百起涉嫌詐騙案件。人民銀行支付結(jié)算司副司長樊爽文介紹，從12月1日至7日的不完全統(tǒng)計(jì)看，全國堵截涉嫌電信詐騙案件367起，因涉嫌詐騙撤銷ATM轉(zhuǎn)賬175筆，涉及金額189萬元。但是，跡象表明，不法分子開始“盯”上農(nóng)村和西部，還千方百計(jì)繞過新規(guī)翻新“騙術(shù)”。專家指出，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還需全社會(huì)擦亮眼睛，共筑防騙高墻。
多方面提高反詐水平 事前攔截將有效減少群眾損失
12月1日起，銀行賬戶新規(guī)正式實(shí)施，其中賬戶分類管理、一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶、ATM向他人轉(zhuǎn)賬24小時(shí)后到賬等措施，對(duì)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙起到了明顯的效果。
新規(guī)實(shí)施第一天，一大早客戶王先生就急匆匆地到工行浙江省諸暨支行尋求幫助。他對(duì)銀行工作人員說，前一晚他接到“領(lǐng)導(dǎo)”電話，要求他代為匯款2萬元給他人。上午8點(diǎn)半左右他把錢按要求從ATM匯出后覺得有些不對(duì)勁，和領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)后發(fā)現(xiàn)是遭遇了電信詐騙。工商銀行諸暨支行了解情況后，立即指導(dǎo)客戶辦理了轉(zhuǎn)賬撤銷，為王先生挽回了損失。
“當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙對(duì)全社會(huì)造成了惡劣的影響，對(duì)公安系統(tǒng)和金融穩(wěn)定發(fā)起了重大挑戰(zhàn)?！惫ば懈毙虚L李云澤表示，各家商業(yè)銀行都在積極落實(shí)公安部門、金融監(jiān)管部門要求，從制度、系統(tǒng)、流程、產(chǎn)品等多方面提高反欺詐管理水平。13日，工行推出“服務(wù)提升季”，其中提高賬戶安全是重要方面之一。
“事前攔截可以有效減少群眾損失，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙離不開銀行支持。”公安部刑偵局副巡視員陳士渠表示，銀行的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑名單”攔截、遠(yuǎn)程查詢凍結(jié)系統(tǒng)等大大提高了詐騙案件偵辦效率。
騙子“盯”上農(nóng)村和西部地區(qū) 合規(guī)意識(shí)薄弱是重要原因
盡管轉(zhuǎn)賬撤銷給了受騙人“后悔藥”，但更應(yīng)重視源頭防控。騙子往往會(huì)利用非實(shí)名銀行卡作案，因此銀行賬戶實(shí)名開立顯得尤為重要。
12月1日，張某到民生銀行沈陽長江街支行柜面申請(qǐng)開立銀行卡和開通網(wǎng)上銀行。銀行柜員詢問開立網(wǎng)銀用途時(shí)，張某閃爍其詞。柜員通過系統(tǒng)查詢，發(fā)現(xiàn)其當(dāng)日已在其他支行開卡，并于當(dāng)日銷卡。銀行由此懷疑張某出租出借賬戶，遂拒絕為其開卡。
據(jù)央行相關(guān)部門介紹，截至12月7日，各商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)冒名和拒絕異常開戶近7000人次。
陳士渠介紹，公安機(jī)關(guān)辦案過程中發(fā)現(xiàn)，大量非實(shí)名的銀行卡被騙子用于轉(zhuǎn)賬、提取贓款?！澳壳安环ǚ肿釉趪猩虡I(yè)銀行難以批量開卡、代開卡，他們正逐漸轉(zhuǎn)向農(nóng)村地區(qū)的信用社和地方銀行開卡，并從東部地區(qū)轉(zhuǎn)向云南、貴州、新疆等西部地區(qū)。”
與此同時(shí)，不少不法分子還通過虛假商戶轉(zhuǎn)移詐騙贓款，給受害人造成難以挽回的資金損失。
日前，張某某持永興榮記貿(mào)易有限公司營業(yè)執(zhí)照到湖南省華融銀行永興縣支行申請(qǐng)開戶。銀行方面發(fā)現(xiàn)，張某某此前曾同時(shí)代理4家剛注冊(cè)的企業(yè)到永興滬農(nóng)商行辦理基本賬戶，但開戶未成功。在銀行員工的詢問下，張某某對(duì)經(jīng)營范圍、公司地址、營業(yè)執(zhí)照內(nèi)容均回答不出。銀行當(dāng)即拒絕其開戶要求。
中國人民銀行副行長范一飛日前表示：“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙屢有發(fā)生，除了信息管理不善、欺詐手段隱蔽之外，商戶實(shí)名制不到位、企業(yè)合規(guī)意識(shí)薄弱也是重要原因。
仍存薄弱環(huán)節(jié) 騙術(shù)又“花樣翻新”
盡管打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙取得了一定成效，但仍存在薄弱環(huán)節(jié)。于是，不法分子又使出“新花招”行騙。
12月1日，廣東韶關(guān)南雄市發(fā)生一起電信詐騙案件。事主接到自稱是警察的來電，要求其將13000元存入指定的賬戶。事主按照騙子要求通過銀行網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)以無卡存款的方式存入現(xiàn)金，資金到賬后立即被詐騙分子轉(zhuǎn)移，導(dǎo)致13000元資金損失無法追回。
銀行人士表示，詐騙分子利用銀行ATM無卡存現(xiàn)功能，且實(shí)時(shí)到賬，開始將詐騙方式由ATM轉(zhuǎn)賬改為ATM無卡存現(xiàn)。
另外，銀行人士介紹，有部分詐騙分子利用部分民眾對(duì)“ATM轉(zhuǎn)賬可撤銷”規(guī)則不熟悉，通過先騙取現(xiàn)金或交易貨物，后撤銷轉(zhuǎn)賬的手段達(dá)到詐騙目的。
此外，有銀行客戶反映，接到詐騙分子通過偽基站偽冒銀行短信，以每家銀行只能綁定一個(gè)I類戶為由，要求用戶把銀行卡資金余額通過網(wǎng)銀或手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬到某私人賬戶。
記者從多家銀行了解到，目前已開立的存量銀行賬戶不受影響，仍然可正常使用。對(duì)于存量個(gè)人銀行賬戶清理，銀行往往要求開立多個(gè)Ⅰ類賬戶的客戶到網(wǎng)點(diǎn)確認(rèn)賬戶信息，從未提出轉(zhuǎn)賬要求。
范一飛表示：“防范電信網(wǎng)絡(luò)欺詐是一場(chǎng)持久戰(zhàn)，要保護(hù)群眾、依靠群眾，建立宣傳教育長效機(jī)制，讓支付安全知識(shí)深入人心，以增強(qiáng)公眾參與防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)欺詐的自覺性和主動(dòng)性?！?/p>
