-平安信托副總經(jīng)理鄭建家接受《財富管理》雜志社專訪
上海2016年9月29日電 /美通社/ -- 今年上半年，信托行業(yè)的整體業(yè)績增速明顯放緩，平安信托仍實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展，超過行業(yè)平均增長水平。2016年上半年，平安信托實現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金收入16.87億元，同比增長20.8%；其中，活躍高凈值客戶數(shù)達(dá)52110人，同比增長43%。
作為行業(yè)起步最早、投入最大、積累經(jīng)驗最為豐富的高端財富管理平臺，平安信托的私人財富管理業(yè)務(wù)有哪些特別之處？如何適應(yīng)客戶的多樣化、差異化需求？未來又有哪些新的布局？平安信托副總經(jīng)理鄭建家近日接受了《財富管理》雜志社編輯部主任王奇的專訪。
《財富管理》雜志：與其它同行相比，您認(rèn)為平安信托在私人財富管理方面的核心優(yōu)勢是什么？
鄭建家：首先我們有平安集團(tuán)的綜合金融優(yōu)勢，背靠平安的專業(yè)子公司，在客戶、渠道、產(chǎn)品、服務(wù)、品牌等方面都可以共享集團(tuán)資源，為客戶提供全方位的解決方案。
從我們自身來看，平安信托的私人財富管理平臺是行業(yè)起步最早、投入最大、積累經(jīng)驗最為豐富的高端財富管理平臺，擁有優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控、強(qiáng)大的投顧團(tuán)隊和極致的服務(wù)。
目前，平安信托私人財富管理的產(chǎn)品線囊括了固定收益類、穩(wěn)健投資類、資本市場類、另類投資類、海外投資類等全譜系品種，無論客戶是風(fēng)險保守型還是風(fēng)險偏好型，在我們的平臺上總能找到適合的產(chǎn)品，用以構(gòu)建健康合理的投資組合，并滿足其不同階段的理財目標(biāo)。
通過近9年的不懈努力，平安信托已經(jīng)構(gòu)建了最佳的精品私募基金平臺，網(wǎng)羅了市場最優(yōu)秀的投資人，2016私募基金英華榜“中國私募基金綜合實力50強(qiáng)”中的絕大部分私募機(jī)構(gòu)都在平安信托發(fā)行了產(chǎn)品，覆蓋宏觀策略、股票策略、市場中性策略、對沖多策略、套利策略等。此外，PE、房地產(chǎn)、基建等另類投資也一直都是平安信托的強(qiáng)項。
優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品源于強(qiáng)大的風(fēng)控后盾，平安信托擁有一支嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控團(tuán)隊，建立并執(zhí)行嚴(yán)格的多層“防火墻”式的投評機(jī)制，通過經(jīng)驗豐富的行業(yè)投資專家解讀、嚴(yán)格審慎的項目審核流程、與客戶利益一致的投資精神，嚴(yán)格為每一個在平安信托平臺上發(fā)售的產(chǎn)品把關(guān)。
平安信托強(qiáng)調(diào)的極致服務(wù)不僅僅是增值服務(wù)，也不僅僅是貫穿產(chǎn)品售前、售中、售后全生命周期的客戶關(guān)懷，更重要的是以“專業(yè)為基石”，基于對市場環(huán)境的判斷、基于對客戶的了解，提供專業(yè)的、專屬的資產(chǎn)配置建議給到我們的客戶，為客戶財富的增值和傳承不斷的努力。
為此，平安信托設(shè)立了強(qiáng)大的投資顧問團(tuán)隊，依靠專業(yè)的研究能力、敏感的市場認(rèn)知，結(jié)合理財經(jīng)理對客戶的深入了解，提供一對一的投融資解決方案。同時，平安信托借助平安集團(tuán)旗下財富管理平臺“平安財富寶”APP，進(jìn)一步提升客戶服務(wù)體驗。
《財富管理》雜志：近年來，高凈值客戶需求發(fā)生了哪些變化？面對客戶的這些需求變化，平安信托是怎樣審時度勢進(jìn)行轉(zhuǎn)型的？
鄭建家：高凈值客戶的變化體現(xiàn)在以下幾個方面：
1、受經(jīng)濟(jì)持續(xù)波動的影響以及“創(chuàng)一代”的老齡化，高凈值客戶的財富管理目標(biāo)從更多關(guān)注財富創(chuàng)造，逐步拓展到財富保障和財富傳承。具體體現(xiàn)在：一是如何在保障現(xiàn)有財富安全的情況下穩(wěn)健增值；二是如何將財富有效、有益地傳遞給下一代。
2、經(jīng)濟(jì)下行周期背景下，利率下行，風(fēng)險加大，客戶的境內(nèi)資產(chǎn)配置中，對權(quán)益類產(chǎn)品的投資關(guān)注度持續(xù)提升。
3、隨著中國經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程加快，疊加匯率改革的推進(jìn)，高凈值客戶愈來愈關(guān)注境外投資，其境外投資目的從分散分險開始向主動尋求海外投資轉(zhuǎn)變，熱度持續(xù)上升，且跨境投資需求更加多元化。
平安信托審時度勢，提前進(jìn)行了各方面的布局，在財富保值與傳承方面，我們推出國內(nèi)首個精準(zhǔn)定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財富管理品牌 --“鴻承世家”家族信托服務(wù)，匯聚了綜合金融、資產(chǎn)配置、傳承定制、“1+N”一體化服務(wù)四大核心優(yōu)勢，立足客戶的個性化需求，提供量身定制的解決方案；在權(quán)益投資方面，我們著眼長遠(yuǎn)，聚焦在大消費(fèi)、大科技、并購等行業(yè)，打造主題基金深度參與；在資本市場投資方面，我們以“私募贏＋”為主題，打造開放式的投資平臺，涵蓋股票投資、對沖、新三板等多層次的投資體系，吸引國內(nèi)優(yōu)秀的私募投資人150余家，為客戶提供開放的選擇；與此同時，我們在今年尤其加大了海外資產(chǎn)配置平臺的建設(shè)，提供橫跨全球市場的投資標(biāo)的，產(chǎn)品貨架已極大豐富，包含多種海外投資產(chǎn)品，為客戶提供便利的資金出海通道，豐富客戶海外資產(chǎn)配置選擇性。
《財富管理》雜志：在服務(wù)高凈值客戶的過程中，最大的難點是什么？平安信托是如何解決這些難點的？
鄭建家：最大的難點是，對客戶需求的挖掘及前期客戶購買產(chǎn)品兌現(xiàn)的收益率與預(yù)期的有落差。
購買前期的客戶了解是至關(guān)重要的，除了能有效針對客戶的需求提供產(chǎn)品與服務(wù)外，我們的理財經(jīng)理通常都會與客戶保持非常緊密的聯(lián)系，與客戶多次的溝通，客觀專業(yè)地分析市場行情，真實地披露產(chǎn)品的真實情況，為客戶爭取更好的產(chǎn)品，通過更多地增值服務(wù)以提升客戶體驗，讓客戶對我司的滿意度加分。
《財富管理》雜志：平安信托是國內(nèi)第一只家族信托的發(fā)起機(jī)構(gòu)，目前的發(fā)展情況如何？
鄭建家：平安信托的家族信托業(yè)務(wù)已經(jīng)歷了數(shù)年的發(fā)展創(chuàng)新。經(jīng)過幾年的市場培育，今年以來家族信托的咨詢明顯增加。
2012年平安信托成立國內(nèi)第一單家族信托，規(guī)模5000萬，期限50年，揭開了國內(nèi)家族信托的新篇章。近兩年來，隨著家族信托業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，平安信托的家族信托也走在了創(chuàng)新的最前方。
2014年，平安信托成立國內(nèi)首單純公益性質(zhì)的家族信托，委托人為個人，受益人為委托人家族的公益慈善基金會，既實現(xiàn)了委托人財富保值增值的需求，也實現(xiàn)了委托人崇高的公益理想，該信托于2015年獲得“年度最佳家族信托計劃獎”。
2014年同年，平安信托成立了以世代傳承為目標(biāo)的家族信托，極大地推動了家族信托的發(fā)展。
2015年，平安信托正式推出國內(nèi)首個精準(zhǔn)定位可投資金額在3000萬以上高凈值客戶的財富管理品牌——鴻承世家，該品牌獲得2016年度“優(yōu)秀家族信托服務(wù)獎”。
2015年同年 ，平安信托成立了以委托人家族辦公室為核心的家族信托，由平安信托承擔(dān)信托職能，而委托人的家族辦公室承擔(dān)家族事務(wù)管理以及資產(chǎn)配置的職能，平安信托又一次在家族信托的產(chǎn)品創(chuàng)新上走在了前頭。
近期，平安信托正與平安人壽合作研發(fā)家族信托保險金信托產(chǎn)品，目前已在合作流程中，保險金信托的推出將會進(jìn)一步的推動家族信托業(yè)務(wù)的發(fā)展。
《財富管理》雜志：平安信托的財富管理業(yè)務(wù)未來將如何發(fā)展？
鄭建家：今年下半年，平安信托正式啟動零售業(yè)務(wù)3.0改革，通過落實“321” 戰(zhàn)略模式（即RM、APP、遠(yuǎn)程“3” 種渠道類型， 打魚和買漁“2”套產(chǎn)品體系，“1”個核心客戶賬戶）轉(zhuǎn)型升級，打造中國的 UBS。做中國的 UBS 是要打造國內(nèi)領(lǐng)先的 O2O 私人財富管理平臺，做中國最佳私人財富管理機(jī)構(gòu)。平安信托希望用新的機(jī)制、新的商業(yè)模式走出與行業(yè)截然不同的 ROE 曲線，做到不但引領(lǐng)信托行業(yè)，也可以引領(lǐng)整個中國泛資管行業(yè)。
