中國日報(bào)網(wǎng)8月4日電（信蓮）據(jù)美國《華爾街日報(bào)》網(wǎng)站8月4日報(bào)道，歐洲大型銀行從未隱瞞其縮小規(guī)模的努力，但從不太受關(guān)注的監(jiān)管文件可以看出，這些銀行對美國業(yè)務(wù)的削減是如此大刀闊斧。
根據(jù)美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission)的監(jiān)管文件，巴克萊集團(tuán)(Barclays PLC, BCS)從2013年底到今年年初將其美國經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)Barclays Capital的資產(chǎn)規(guī)模削減了43%。在同一時期內(nèi)，德意志銀行(Deutsche Bank AG, DB)美國經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)Deutsche Bank Securities的資產(chǎn)減少30%，瑞士信貸集團(tuán)(Credit Suisse Group AG, CSGN.VX)的美國經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)?？s水了26%。
這些銀行都曾表示，會持續(xù)致力于美國市場，并尋求擴(kuò)大其部分美國業(yè)務(wù)。但實(shí)際上，這些銀行整體正在收縮，原因是美國經(jīng)營環(huán)境日趨艱難，監(jiān)管要求日趨嚴(yán)格。
歐洲銀行的美國競爭對手也在收縮，但幅度較小。摩根大通(J.P. Morgan Chase & Co., JPM)、花旗集團(tuán)(Citigroup Inc., C)、高盛集團(tuán)(Goldman Sachs Group Inc., GS)和摩根士丹利(Morgan Stanley, MS)旗下經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)規(guī)模在過去兩年平均減少了8%。
監(jiān)管文件顯示，上述削減資產(chǎn)的現(xiàn)象給證券融資帶來的沖擊最大；證券融資是向?qū)_基金等金融客戶提供短期貸款的業(yè)務(wù)。
全球銀行業(yè)已裁撤了數(shù)千個投資銀行工作崗位，這是其全面撤出風(fēng)險(xiǎn)較高業(yè)務(wù)計(jì)劃的一部分，撤出的原因是新的監(jiān)管規(guī)定讓這些業(yè)務(wù)成為了更重的負(fù)擔(dān)，而且不利的經(jīng)濟(jì)環(huán)境也使得銀行利潤減少。
7月1日，美國聯(lián)邦儲備委員會（簡稱：美聯(lián)儲）針對外國銀行出臺新規(guī)，要求這些銀行在美國成立受美聯(lián)儲監(jiān)管的單一美國控股公司。直到最近，許多外國銀行都一直確保其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在法律上獨(dú)立于其美國分支機(jī)構(gòu)，這樣一來，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可以避開金融危機(jī)后美聯(lián)儲對美國銀行業(yè)施加的杠桿和資本要求規(guī)定，盡管外國控股的經(jīng)紀(jì)公司屬于華爾街最大市場參與者之列。
外國銀行紛紛表示，除了各自母公司在本國面臨的監(jiān)管，該美國規(guī)則還對他們施加了又一層監(jiān)管，這是對他們的歧視。
根據(jù)上述將在2018年逐步實(shí)行的美聯(lián)儲新規(guī)，大型外國銀行必須通過美聯(lián)儲的年度壓力測試，讓監(jiān)管機(jī)構(gòu)相信這些銀行有可靠的“生前遺囑”(living will)破產(chǎn)計(jì)劃，并滿足最低資本要求。
對于一家銀行來說，壓力測試程序可能耗資1.5億-2.5億美元。各銀行必須對數(shù)以百萬計(jì)的貸款和投資的風(fēng)險(xiǎn)敞口生成可靠數(shù)據(jù)。
德意志銀行是已經(jīng)接受壓力測試的數(shù)家非美國銀行之一，因?yàn)樵撔袚碛幸患屹Y產(chǎn)超過500億美元的美國銀行業(yè)務(wù)子公司Deutsche Bank Trust Corp.。過去兩年該子公司一直未能通過每年的壓力測試。到2018年，德意志銀行的整個美國業(yè)務(wù)部門將接受壓力測試考驗(yàn)，屆時新建美國控股公司資產(chǎn)超500億美元的其他外國銀行也將參加，這些銀行可能包括巴克萊、瑞士信貸和瑞銀集團(tuán)(UBS Group AG)。
未能通過壓力測試的銀行會受到利潤匯回母公司方面的限制。
外國銀行還需在2017年7月之前向美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)證明，如果陷入無力償債境地，他們有可靠計(jì)劃能在無需政府救助的前提下讓新成立的控股公司破產(chǎn)。
定于2018年實(shí)施的資本新規(guī)將要求外國銀行的美國業(yè)務(wù)部門滿足最低權(quán)益水平要求。他們可以通過從投資者處融資、保留更多利潤或縮減資產(chǎn)來實(shí)現(xiàn)。
巴克萊已縮減資產(chǎn)。截至2015年年底，其美國經(jīng)紀(jì)部門Barclays Capital的資產(chǎn)規(guī)模已從兩年前的3,040億美元減少至約1,720億美元。盡管如此，巴克萊首席執(zhí)行長斯特利(Jes Staley)上周表示，該公司的美國業(yè)務(wù)仍保持強(qiáng)勁，2016年上半年美國業(yè)務(wù)收入占投資銀行業(yè)務(wù)總收入的比例高達(dá)60%。
