中國(guó)日?qǐng)?bào)網(wǎng)1月6日電 據(jù)路透社1月6日援引交易商與投資者的消息稱，中國(guó)越來越多的散戶投資者在微信上面開設(shè)交易賬戶，有些機(jī)構(gòu)投資者甚至利用微信向經(jīng)紀(jì)商發(fā)出指令，增大了監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)控交易和發(fā)現(xiàn)非法活動(dòng)的難度。
雖然在交易活動(dòng)中使用移動(dòng)訊息與社交app在中國(guó)并不違法，但監(jiān)管者要求提供可靠的監(jiān)控和記錄交易情況，以防止內(nèi)幕交易和市場(chǎng)操縱等不當(dāng)行為，防范保證金交易過度等市場(chǎng)穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(證監(jiān)會(huì))一直在打擊違規(guī)行為，例如9月份處罰了四家券商，因他們未能收集通過外部系統(tǒng)交易股票的客戶身份信息。
路透還援引國(guó)內(nèi)媒體的報(bào)導(dǎo)稱，證監(jiān)會(huì)還關(guān)閉了第三方交易軟件。經(jīng)紀(jì)商利用這類軟件可以把一個(gè)賬戶分成多個(gè)子賬戶，而且無須登記姓名，從而幫助交易商避開監(jiān)管。
即便如此，在散戶交易量占到80%的中國(guó)，在手機(jī)上通過應(yīng)用軟件買賣股票很常見。
路透稱，盡管中國(guó)監(jiān)管部門加強(qiáng)了審查，但銀河證券(6881.HK)等大型上市券商以及長(zhǎng)城證券等較小券商去年開始提供微信股票交易帳戶服務(wù)，以吸引不斷擴(kuò)大的散戶群體。目前銀河證券和長(zhǎng)城證券均未回應(yīng)路透的置評(píng)請(qǐng)求。
官方數(shù)據(jù)顯示，2015年上半年，開戶總數(shù)增至約4,600萬個(gè)，2014年同期為200萬個(gè)。
對(duì)于經(jīng)紀(jì)商來說，使用微信的優(yōu)勢(shì)很明顯，因?yàn)樵?億微信用戶中，微信是很多人的首選交流工具。
但上個(gè)月香港發(fā)生的一件事，凸顯了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該趨勢(shì)的擔(dān)憂。
香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)(香港證監(jiān)會(huì))上個(gè)月將一名交易員的執(zhí)照吊銷三個(gè)月，該交易員當(dāng)時(shí)在BTIG工作，通過Facebook(FB.O)旗下訊息應(yīng)用WhatsApp接到了一個(gè)買單，這違反了BTIG的內(nèi)部通訊政策，BTIG無法對(duì)這類信息的記錄和保留進(jìn)行管控。
雖然香港證監(jiān)會(huì)行為準(zhǔn)則并未禁止使用社交訊息應(yīng)用，但鼓勵(lì)對(duì)所有通訊及其時(shí)間進(jìn)行精確記錄，并稱“非常不提倡”使用手機(jī)下單。
一些中國(guó)機(jī)構(gòu)投資者亦使用微信對(duì)經(jīng)紀(jì)商發(fā)出指令。
“實(shí)際上，很多人不在乎是否合規(guī)，并通過微信下單，”香港一專門從事中國(guó)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)銷售交易員說。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)和微信所屬的騰訊控股(0700.HK)沒有回應(yīng)置評(píng)請(qǐng)求。
這種擔(dān)憂并不僅限于中國(guó)。
總部設(shè)在舊金山的社交媒體合規(guī)公司Hearsay Social執(zhí)行長(zhǎng)兼創(chuàng)始人Clara Shih表示，訊息應(yīng)用也是美國(guó)金融服務(wù)公司花費(fèi)數(shù)年建立的合規(guī)體系中的一個(gè)潛在漏洞。
美國(guó)券商必須監(jiān)控并儲(chǔ)存員工三年來電子通訊的副本，并有責(zé)任保護(hù)客戶的個(gè)人信息和機(jī)密，而這個(gè)任務(wù)已因社交媒體平臺(tái)的普及而變得更加復(fù)雜。
Shih說，最近幾年技術(shù)發(fā)展了，使得公司更容易監(jiān)控員工在Facebook和推特等傳統(tǒng)社交平臺(tái)上的活動(dòng)。但WhatsApp和微信并不與這種技術(shù)兼容。
華盛頓州倫頓市社交媒體合規(guī)公司Erado的執(zhí)行長(zhǎng)Craig Brauff表示，將社交媒體用于業(yè)務(wù)是一個(gè)趨勢(shì)，但也帶來越來越大的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
“監(jiān)管規(guī)則是為了讓誠(chéng)實(shí)的人能保持誠(chéng)實(shí)。如果有人真的想要不誠(chéng)實(shí)，是會(huì)有很多招的，”他說。
