中國日報網(wǎng)5月22日電（吳桂霞）倫敦銀行同業(yè)拆息(LIBOR)及匯率市場案終于告一段落。巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、花旗銀行、摩根大通、瑞士銀行和美國銀行等全球六大跨國銀行，同意向美國司法部和美聯(lián)儲繳納罰款58億美元，就涉嫌操控倫敦銀行同業(yè)拆息(LIBOR)及匯率市場的調(diào)查和解，其中5家銀行就相關(guān)刑事檢控予以認罪。
據(jù)悉，此次罰金數(shù)額創(chuàng)歷史最高。業(yè)內(nèi)專家認為，操縱匯率獲取暴利已成為西方銀行界的潛規(guī)則，在信息化與全球化環(huán)境下，光靠開罰單恐怕不能解決問題，還應(yīng)從根本上健全金融監(jiān)管體系。
暗語密謀 建立“黑手黨”聊天群
《經(jīng)濟參考報》5月22日報道指出，在20日達成的和解協(xié)議中，美國司法部開出了有史以來最大一筆集體反壟斷罰單，就外匯交易操控向巴克萊、摩根大通、花旗集團和蘇格蘭皇家銀行罰款27億美元。上述四家銀行加上瑞銀和美國銀行，還需向美聯(lián)儲支付18億美元罰款，因其在外匯市場上“不安全和不合理的行為”。
同時，因為沒有參與去年11月的和解，巴克萊銀行還被英國金融行為管理局、美國紐約州金融服務(wù)管理局和美國商品期貨交易委員會罰款13億美元。
2007年12月至2013年1月，花旗集團、摩根大通、巴克萊和蘇格蘭皇家銀行的交易員，使用專屬聊天群和暗語來操縱基準匯率，以增加他們自己的利潤。
美英監(jiān)管方描述了這些銀行的交易員如何共謀操縱每日交易量高達5.3萬億美元的全球外匯交易市場。這些銀行的外匯交易員建立了網(wǎng)絡(luò)聊天群，并公然將其命名為“卡特爾”和“黑手黨”，并在聊天群里制定利率欺騙顧客，幫助增加自己的收入。一位巴克萊銀行的雇員在談?wù)撊绾沃贫▋r格欺騙客戶時甚至說：“如果你沒有使用欺騙手段，那你就沒有努力?！?/strong>這些交易員幾乎每天都使用暗語在聊天群里面就如何制定匯率進行交流，并作出有利于自己的決定。他們討論如何欺騙客戶但又不至于令其完全對自己失去信任。他們還限制其他交易員參與聊天群以保護其共謀活動。
據(jù)悉，此次監(jiān)管部門的罰單從幾億美元到幾十億美元不等。最大的罰單開給了巴克萊銀行，為24億美元。英國金融行為管理局的一位負責人將巴克萊的角色描述為“放任不可接受行為以獲取交易利益的又一案例”。
在和解協(xié)議中，巴克萊、摩根大通、花旗集團和蘇格蘭皇家銀行都已就美國司法部合謀操縱外匯市場的指控認罪。瑞銀也承認違反了之前的Libor操縱的和解協(xié)議。有分析指出，要求這些銀行認罪顯示出，美國司法部在處理對這些銀行的刑事指控時，正變得更加嚴肅。但是如果司法部想要顯示出真正的嚴厲態(tài)度，還應(yīng)該對相關(guān)的個人追究責任。
美國司法部長洛蕾塔·林奇表示，不少國家的涉案交易員正面臨指控，但對于交易員的調(diào)查仍在繼續(xù)，涉案人數(shù)尚未確定。
操縱匯率獲暴利 已成西方銀行界潛規(guī)則
近年來，西方大銀行頻頻曝出管理及操作丑聞。巴克萊銀行、蘇格蘭皇家銀行、勞埃德銀行集團、瑞士銀行及荷蘭合作銀行此前已經(jīng)支付了總計約28億美元罰款，以了結(jié)美國和歐洲監(jiān)管當局提出的操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率的指控。4月底，德意志銀行也因同樣理由被英美兩國監(jiān)管當局指控，最后同意支付總額約25億美元的罰金。
據(jù)統(tǒng)計，全球銀行迄今已因外匯操縱丑聞?wù)J罰金額超過100億美元，還有更多銀行因操控銀行間同業(yè)拆借利率被罰款90億美元?；ㄆ煦y行也被罰款9.25億美元。
事實上，在外匯交易領(lǐng)域，聯(lián)合操縱、欺詐作弊已經(jīng)成了行業(yè)“潛規(guī)則”。巴克萊銀行副總裁在一次聊天中說：“欺詐是為了保證得到最好的價格……如果你不作弊，說明還沒有足夠努力?！?/p>
對此，《人民日報》援引中國現(xiàn)代國際關(guān)系研究院世界經(jīng)濟研究所所長陳鳳英的觀點稱，西方大銀行頻曝匯率操縱丑聞的原因相當復(fù)雜。
首先，網(wǎng)絡(luò)時代使操縱匯率的可能性加大，作案手段日益便捷且隱秘。如外匯交易員通過專屬聊天室，使用專業(yè)術(shù)語和暗號，即可進行信息交換，由此操縱匯率并獲取暴利。
其次，隨著金融全球化日益深化，在降低金融交易成本的同時，跨國金融犯罪可能性上升，全球金融監(jiān)管難度加大。尤其是在信息化與全球化環(huán)境下，跨國金融犯罪成本趨降，監(jiān)管成本則上升。加之虛擬經(jīng)濟膨脹與金融自由化，無形中為上述金融案例頻發(fā)起推波助瀾的作用。
最后，金融界現(xiàn)行薪酬制度是慫恿操盤手冒險犯案的主要原因。事實上，操縱匯率已經(jīng)成為銀行界的潛規(guī)則。
巨額罰款能否破除潛規(guī)則？
事實上，此次巨額罰款的效果究竟有多大，還尚待觀察。
美國司法部警告說，未來將對金融市場不當行為采取嚴厲措施，對金融機構(gòu)的犯罪行為提起刑事指控。截至記者發(fā)稿時，尚未有個人因非法外匯交易受到刑事指控。就在上周，各家銀行還在和監(jiān)管者討價還價，以求獲得豁免，希望美國證券交易管理委員會做出讓步，允許銀行繼續(xù)開展外匯交易業(yè)務(wù)。
此外，輿論也并未顯示出信心。《紐約時報》評論說，對這些銀行而言，司法部的新表態(tài)只是“象征性的羞辱”，而不會造成“現(xiàn)實的問題”。
英國卡斯商學院高級講師皮特·哈恩表示，盡管這些銀行向監(jiān)管機構(gòu)繳納了巨額罰款，但是操縱匯率行為的真正受害者并沒有得到任何補償?！白鳛閭€體，我可能在去歐洲大陸度假的時候承擔了糟糕的匯率，我的養(yǎng)老金賬戶可能被用來投資這些銀行，結(jié)果罰款的損失可能最后落到我的身上。”哈恩指出，取代罰款的另一個方案是調(diào)整金融基準監(jiān)管法規(guī)，做到防微杜漸。（綜合《人民日報》、《經(jīng)濟參考報》等報道）
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