在移民目的地的選擇上，和去年的情況一樣，澳大利亞新西蘭仍然是大眾富裕階層移民目的地的第一選擇。并且和去年相比，比例上升了近10個百分點(diǎn)。相對應(yīng)的，雖然北美和歐洲還是排在第二和第三位的位置，但其所選比例則出現(xiàn)較為明顯的下降。
調(diào)查顯示，有9.6%的受訪者表示自己擁有境外資產(chǎn)，這一比例和去年相比出現(xiàn)了下降。而這里面又有超過60.0%表示其投資于境外的資產(chǎn)金額占個人總資產(chǎn)的比例是在“20%以下”，這和去年相比增長超過十個百分點(diǎn)?！肮善薄笔谴蟊姼辉ｋA層最主要的境外投資類別，所選比例達(dá)到了31.9%?！胺康禺a(chǎn)”和“債券”分列二、三，所選比例分別是29.5%和28.7%，而選擇“實業(yè)”的受訪者比例最低，只有8.5%。
在海外留學(xué)目的地的選擇上，排名前三的仍然是北美、歐洲和澳大利亞新西蘭，這一結(jié)果和去年保持一致。就教育領(lǐng)域來說，大眾富裕階層仍然最認(rèn)可擁有豐富教育資源的北美，其次是擁有深厚文化底蘊(yùn)的歐洲。澳大利亞新西蘭則隨著移民、海外投資等領(lǐng)域的升溫，在留學(xué)上也保持著不錯的增長勢頭。
同時，調(diào)查發(fā)現(xiàn)， 95.5%的受訪者有投資經(jīng)驗，比去年增加了3.7個百分點(diǎn)，其中擁有1-5年投資經(jīng)驗的人數(shù)比例最多，占到了總數(shù)的59.1%，說明在總體上，中國大眾富裕階層的投資理財觀念才剛起步，后續(xù)還有很大的發(fā)展空間。
從總體上看，大眾富裕階層依然集中在“追求中低等風(fēng)險，中低等收益”的風(fēng)險偏好，這部分的比例達(dá)到了88.4%。但值得關(guān)注的是，追求“高風(fēng)險，高收益”的受訪者雖然在占比上只有11.6%，但相比去年，上升了2個百分點(diǎn)。絕大多數(shù)受訪者偏好期限在2年以下的投資產(chǎn)品，這個數(shù)字達(dá)到了92.5%，說明大多數(shù)的受訪者更熱衷于短期的投資產(chǎn)品。
在對未來一年資本市場運(yùn)行方向的看法上，相較去年，大眾富裕階層對于股市的樂觀態(tài)度明顯上升，有69.0%的受訪者認(rèn)為未來一年股市將整體上行，比去年上升近30%。而從A股的市場表現(xiàn)來看，截至2015年2月底的年度漲幅也相當(dāng)可觀，給看高股市表現(xiàn)的大眾富裕階層很大信心。
在財務(wù)自由方面，有39.1%的受訪者認(rèn)為凈資產(chǎn)在“600-3000萬”方可獲得財務(wù)自由，是選擇人數(shù)最多的選項。而去年選擇比例最高的是“300萬以下”。整體上看，大眾富裕階層的財務(wù)自由標(biāo)準(zhǔn)有所提升，這可能源于調(diào)研時點(diǎn)中國資本市場向好給大眾富裕階層帶來的信心。
在創(chuàng)業(yè)情況上，有22.4%的受訪者“已經(jīng)創(chuàng)業(yè)，且創(chuàng)業(yè)成功”，這一比例和去年相比上升了0.8%。另外有31.1%的受訪者“想創(chuàng)業(yè)，還未正式開始”，這一比例和去年相比下降了1.6%。大眾富裕階層中有更大的比例實現(xiàn)了創(chuàng)業(yè)成功，另外有相當(dāng)多的創(chuàng)業(yè)者也不再觀望，已經(jīng)開始了創(chuàng)業(yè)的實際行動。
在創(chuàng)業(yè)方向上，“貿(mào)易”依然是的大眾富裕階層的首選，達(dá)到了29.5%。而 “電信/互聯(lián)網(wǎng)/移動互聯(lián)網(wǎng)”躥升至第二位?！皞鹘y(tǒng)制造業(yè)”占比14.9%，位次也由去年的第二下滑到了今年的第三。
今年大眾富裕階層取得投資正收益的比率達(dá)93.3%，高于去年的89.9%。2014年至今A股大漲給了大眾富裕階層獲取正收益的歷史性機(jī)遇。從投資滿意度的數(shù)據(jù)來看，大眾富裕階層的投資滿意度呈逐年上升的趨勢。
大眾富裕階層在資產(chǎn)主要交由誰打理方面，有56.3%的受訪者選擇“自己或家人獨(dú)立打理”，43.7%的受訪者選擇“委托理財機(jī)構(gòu)代為打理”；縱觀近三年的數(shù)據(jù)，選擇“自己或家人獨(dú)立打理”的比例逐年遞減，選擇“委托理財機(jī)構(gòu)代為打理”比例逐年遞增，理財機(jī)構(gòu)認(rèn)同度不斷提升。
在理財機(jī)構(gòu)專業(yè)服務(wù)的使用方面，今年選擇銀行私人銀行服務(wù)占比52.2%，依然占據(jù)領(lǐng)軍地位；而選擇第三方機(jī)構(gòu)以42.9%的比例為第二選擇。
大眾富裕階層的投資理財?shù)牧私馇溃衲甑呐琶辛诵碌淖兓?，選擇“曾經(jīng)參加過該理財機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理的拜訪、講座或活動”的，以47.6%的占比躍居首位，“家人、親戚、朋友曾經(jīng)使用或推薦”以1.1%之差下滑至第二名。面對如今轟炸式的投資宣傳信息，大眾富裕階層的調(diào)研數(shù)據(jù)顯示，他們更傾向于客戶經(jīng)理拜訪、電話以及新媒體等接觸方式；在接觸時間的選擇上，64.3%人選擇工作時間，35.7%的人選擇周末。
大眾富裕階層選擇理財機(jī)構(gòu)時的參考因素的數(shù)據(jù)顯示，主要因素依次為“機(jī)構(gòu)名氣大”、“產(chǎn)品品種豐富，預(yù)期收益高”、“重視客戶，服務(wù)完善，能體現(xiàn)自己的身份和品味”、“理財顧問專業(yè)水準(zhǔn)高”。而該階層的投資者所看重的理財機(jī)構(gòu)價值點(diǎn)，依次為“合理的理財規(guī)劃”、“豐富的產(chǎn)品信息”以及“風(fēng)險控制”。
調(diào)查顯示，合理的理財規(guī)劃、豐富的產(chǎn)品信息和風(fēng)險控制是大眾富裕階層認(rèn)為理財機(jī)構(gòu)提供的最大價值所在。
