據(jù)英國《金融時(shí)報(bào)》7月14日?qǐng)?bào)道，誰還需要航母、隱形轟炸機(jī)和無人攻擊機(jī)？美國在全球推行其外交政策時(shí)，可以依靠一件有力得多的武器：美元。
問問法國巴黎銀行(BNP Paribas)就知道了。上周，這家法國資產(chǎn)最多的銀行同意支付近90億美元的罰款、承認(rèn)兩項(xiàng)罪行并前所未有地將其油氣融資部門的美元清算權(quán)暫停一年。
法巴承認(rèn)，在蘇丹、伊朗和古巴受美國制裁時(shí)，它為這三國的客戶處理了交易。法巴并沒有觸犯法國的法律。但是，由于這些交易是以美元結(jié)算的，因此法巴在這件事上絕對(duì)處于美國法律管轄之下。在法巴此次達(dá)成的和解中，美國當(dāng)局開出了有史以來對(duì)外國銀行的最嚴(yán)厲罰單，罰款金額比法巴全年凈利潤高出不少。法巴也成為數(shù)十年來首家對(duì)刑事指控表示認(rèn)罪的大型跨國銀行。
法國政界人士急忙跳出來辯護(hù)。心直口快的法國工業(yè)部長阿諾?蒙特布爾(Arnaud Montebourg)將美國對(duì)法巴的追究比作“經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)”。
但大家只要讀一讀美國司法部(US Department of Justice)對(duì)法巴一案的事實(shí)陳述，便會(huì)覺得這家法國銀行沒什么值得同情的。法巴多次受到警告、要求它不要再與受美國制裁的國家打交道，但它置若罔聞。早在2004年，在被發(fā)現(xiàn)對(duì)海外交易監(jiān)督不力后，它就與美國兩家監(jiān)管機(jī)構(gòu)簽署了一份諒解備忘錄，承諾改善其合規(guī)制度。
一年后，法巴日內(nèi)瓦辦事處的合規(guī)官與高管舉行電話會(huì)議，對(duì)瑞士分行處理的大量與蘇丹有關(guān)的交易表示擔(dān)憂。但瑞士分行的首席運(yùn)營官兼董事長喬治?肖德龍?德庫爾塞爾(Georges Chodron de Courcel)對(duì)他們的保留意見不予理睬，并要求那次會(huì)議不要做紀(jì)要。
2005年，荷蘭銀行(ABN Amro)因使用與法巴相似的手法違反制裁而與美國當(dāng)局達(dá)成了和解，和解金為8000萬美元。當(dāng)時(shí)，法巴北美合規(guī)主管斯蒂芬?斯特龍貝利納(Stephen Strombelline)在給同事的電子郵件中寫道：“這種骯臟的小秘密再也不是那么秘密了，對(duì)吧？”
2007年，法巴終于禁止了與受美國制裁的國家的交易，但這些交易一直持續(xù)到2012年。即便是在被發(fā)現(xiàn)后，法巴也故意拖延時(shí)間，數(shù)年未向美國檢方提交關(guān)于其日內(nèi)瓦辦事處的材料，之后又以瑞士銀行保密法為由，大幅修改材料。美國司法部稱，這一拖延在一定程度上造成其無法針對(duì)一些個(gè)人提起訴訟——盡管法巴有十幾名員工應(yīng)美國監(jiān)管部門要求離職，肖德龍?德庫爾塞爾和斯特龍貝利納也在其列。
投資者打算質(zhì)問法巴董事會(huì)，問它是如何在這么長的時(shí)間內(nèi)聽任如此嚴(yán)重的道德和合規(guī)失誤發(fā)生的。一名英國投資者表示：“他們?cè)跒樗麄兊陌谅冻龃鷥r(jià)。”
在與美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)打交道的過程中，法巴無疑是搬起石頭砸了自己的腳。但一些投資者想知道，美國在利用金融監(jiān)管實(shí)現(xiàn)外交政策目標(biāo)方面是否做過了頭?！坝腥苏J(rèn)為監(jiān)管機(jī)構(gòu)是不偏不倚的，這種想法已經(jīng)過時(shí)了——全球各地的監(jiān)管機(jī)構(gòu)已經(jīng)政治化了，”一名美國的大投資者表示。
2011年歐元區(qū)危機(jī)爆發(fā)時(shí)，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)告誡貨幣市場基金稱，它們對(duì)法國銀行的敞口過大。這導(dǎo)致這些基金競相削減敞口，令外界對(duì)法國銀行業(yè)體系的穩(wěn)定產(chǎn)生懷疑。結(jié)果，法國銀行退出了貿(mào)易融資等美元主導(dǎo)的領(lǐng)域，為日益占支配地位的華爾街銀行奪取市場份額鋪平了道路。
同樣，匯豐(HSBC) 2012年就違反制裁和洗錢罪名與美國當(dāng)局達(dá)成和解，支付19億美元罰金，之后它也退出了許多國家。
法國財(cái)長米歇爾?薩潘(Michel Sapin)呼吁對(duì)國際支付所用貨幣進(jìn)行“再平衡”，質(zhì)問為何歐洲國家間的飛機(jī)銷售不能歐元結(jié)算，而非得用美元結(jié)算。俄羅斯和中國也發(fā)出了類似的聲音。兩國在5月份簽署了價(jià)值4000億美元的天然氣供應(yīng)協(xié)議，預(yù)計(jì)中國將以人民幣結(jié)算（至少結(jié)算其中一部分），以免受到美國對(duì)俄制裁的妨礙。
科技領(lǐng)域存在（不完全）相同的情況：美國濫用其主導(dǎo)地位，攔截電子郵件和電話通話，這可能導(dǎo)致美國大型網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和服務(wù)提供商遭遇抵制。
懷疑美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)打政治戰(zhàn)或許有失公允，但人們現(xiàn)在越發(fā)相信這種觀點(diǎn)。如果美國對(duì)外國銀行的追究做過了頭，可能會(huì)事與愿違，導(dǎo)致世界拋棄美元這一給華爾街銀行帶來巨大優(yōu)勢(shì)的貨幣。
本文作者為英國《金融時(shí)報(bào)》銀行業(yè)編輯馬丁?阿諾德。
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