隨著現(xiàn)貨黃金交易被越來(lái)越多的投資者所接受，投資者參與的熱情不斷高漲，在當(dāng)前房地產(chǎn)受到政策調(diào)控，人民幣外升內(nèi)貶、投資渠道匱乏的大背景下，大量資金為求保值、增值，因此，黃金、白銀等貴金屬投資成為首選。
同時(shí)，由于現(xiàn)貨黃金交易具有杠桿作用，交易量大，交易便捷且無(wú)法進(jìn)行追溯交易等特點(diǎn)，越來(lái)越受到不法分子的親睞，各大貴金屬交易平臺(tái)成為洗錢者非法交易、轉(zhuǎn)移資金的平臺(tái)。洗錢者的目的是將非法所得轉(zhuǎn)移，切斷黑錢與上游犯罪的聯(lián)系，使其合法化。而現(xiàn)貨黃金交易的這些特點(diǎn)無(wú)疑為洗錢者提供了絕佳的洗錢環(huán)境，其優(yōu)越性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
無(wú)法追溯性
在現(xiàn)貨黃金交易中，買賣雙方是通過(guò)隨機(jī)匹配的方式進(jìn)行交易，這就造成了交易的過(guò)程無(wú)法進(jìn)行追溯。這種無(wú)追溯性的金融交易對(duì)洗錢者頗為有利，因?yàn)橐坏┖霞s成交，資金就會(huì)進(jìn)入他人賬戶，這筆資金與其非法來(lái)源間的聯(lián)系也隨之?dāng)嘟^。
隱蔽性
貴金屬交易所一般只為會(huì)員單位提供交易，交易者想?yún)⑴c到交易中來(lái)一般需要通過(guò)交易商。個(gè)人投資者都是通過(guò)登記成為交易商客戶，委托公司進(jìn)行交易，這在無(wú)形中為犯罪分子提供了一層“掩護(hù)”。此外盡管在申請(qǐng)成為交易商客戶時(shí)需要進(jìn)行實(shí)名注冊(cè)，但是出于身份證信息核對(duì)困難，可以通過(guò)收購(gòu)他人身份證進(jìn)行注冊(cè)開(kāi)戶等方法進(jìn)行規(guī)避，導(dǎo)致其具有很強(qiáng)的隱蔽性。
交易成本低廉
與以往的洗錢途徑相比，通過(guò)貴金屬交易平臺(tái)進(jìn)行洗錢操作，所需的交易成本極為低廉。貴金屬交易除了交付一定的出入金費(fèi)用和點(diǎn)差費(fèi)用之外，并沒(méi)有任何其他額外費(fèi)用。以金道貴金屬交易平臺(tái)為例，點(diǎn)差費(fèi)用僅有不到萬(wàn)分之五、延期費(fèi)用年率僅0.75%、出入金費(fèi)用全免，這些費(fèi)用全部加起來(lái)也不會(huì)超過(guò)千分之一。與其他渠道動(dòng)輒20-30%的資金損耗來(lái)說(shuō)，無(wú)疑是低廉至極。
高效性
由于倫敦金具備高杠桿效應(yīng)，客戶只需要支付很少量的資金就可以進(jìn)行交易。以金道貴金屬平臺(tái)的倫敦金為例，僅需要1000美金即可買入價(jià)值100盎司的現(xiàn)貨合約，這就使得洗錢的效率大為提高。洗錢者往往只需要在一段時(shí)間內(nèi)完成少量幾筆大額交易，便可實(shí)現(xiàn)大量資金的轉(zhuǎn)移，這比起證券、實(shí)業(yè)、空殼公司等其他方式來(lái)無(wú)疑是方便快捷得多。
如何鑒別洗黑錢行為
金道貴金屬對(duì)于涉嫌非法洗黑錢的客戶一直持嚴(yán)厲打擊的態(tài)度，經(jīng)過(guò)多年的實(shí)踐，總結(jié)出許多鑒別方法，最常見(jiàn)的幾種洗錢模式包括：
一對(duì)一模式
一對(duì)一模式最為簡(jiǎn)單，就是常說(shuō)的A/B倉(cāng)位。洗錢者實(shí)際控制著兩個(gè)交易賬戶，一個(gè)主賬戶A，一個(gè)次賬戶B，通過(guò)這兩個(gè)賬戶之間的交易，人為的使其中的一個(gè)賬戶盈利，另外一個(gè)虧損，從而實(shí)現(xiàn)資金的合法轉(zhuǎn)移。正因?yàn)楹?jiǎn)單，這種模式也是金道查獲最多的一種模式。由于金道嚴(yán)格遵循香港法律，一旦發(fā)現(xiàn)客戶洗黑錢行為，就會(huì)立刻終止客戶這種洗黑錢的行為，采取收取部分手續(xù)費(fèi)用后，退還本金至主賬戶的方式解決。但是這部分客戶往往在事后以此為依據(jù)，肆意攻擊金道不予出金，惡意抹黑金道，行為十分惡劣。
一對(duì)多模式
一對(duì)多的模式相對(duì)復(fù)雜，洗錢者擁有多個(gè)賬戶，可以是同一個(gè)人控制，也可以是多人控制。其中一個(gè)為主賬戶，其他為次賬戶，通過(guò)多個(gè)賬戶、分批次逐步將黑錢轉(zhuǎn)移至主賬戶，這樣的情況更為隱蔽，同時(shí)也更難以查證。
多對(duì)多模式
多對(duì)多的模式最為復(fù)雜。與一對(duì)多模式類似，除擁有多個(gè)次級(jí)賬戶外，還有多個(gè)主賬戶，在匯集資金的過(guò)程中，主賬戶和次級(jí)賬戶除直接交易外，還涉及到交叉交易，一般這樣的情況監(jiān)管者很難將其與正常交易區(qū)分開(kāi)來(lái)，因此這也是最為安全的一種洗錢手段。慶幸的是，這種方式在加大監(jiān)管難度的同時(shí)，也變得更為繁瑣，操作起來(lái)十分困難，同時(shí)在很大程度上加大洗錢成本，因此很少采用這種方式。
如何防范？
為避免貴金屬交易平臺(tái)成為犯罪分子洗錢工具，金道貴金屬再次呼吁業(yè)界同行，加大對(duì)洗黑錢操作的打擊力度。金道貴金屬根據(jù)以往相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，提出以下幾點(diǎn)作為參考：
規(guī)范貴金屬交易商相關(guān)管理
各大貴金屬交易商要針對(duì)貴金屬交易制定專門的反洗錢內(nèi)控措施，從嚴(yán)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。同時(shí)與商業(yè)銀行保持密切合作，完善客戶信息庫(kù)，結(jié)合對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶交易加強(qiáng)人工甄別力度。對(duì)大額交易與客戶身份不符，客戶短時(shí)間內(nèi)不計(jì)損失迅速要求回購(gòu)等可以交易行為及時(shí)上報(bào)。
督促商業(yè)銀行完善反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)
貴金屬交易商進(jìn)行相關(guān)監(jiān)督具有一定的局限性，這就需要商業(yè)銀行進(jìn)行補(bǔ)充。存取款與交易信息相結(jié)合，區(qū)分交易性質(zhì)，及時(shí)篩選貴金屬異常交易。針對(duì)貴金屬交易特征增加相應(yīng)的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)反洗錢義務(wù)主體做好相關(guān)報(bào)送工作。
加強(qiáng)反洗錢宣傳和培訓(xùn)
結(jié)合貴金屬行業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、洗錢犯罪規(guī)律和手段以及相關(guān)案例，開(kāi)展對(duì)貴金屬交易商的反洗錢宣傳，提高貴金屬交易行業(yè)從業(yè)人員的反洗錢意識(shí)和技能，有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
