1月28日，前海跨境人民幣貸款項目正式啟動，人民幣國際化進程又邁出重要一步。伴隨著中國國際政治經(jīng)濟地位的不斷提高，人民幣市場需求的不斷擴大，一些國家和地區(qū)在爭奪人民幣離岸中心建設(shè)上的競爭也越來越激烈。
新加坡：積極促成離岸中心設(shè)立
本報駐新加坡記者陶杰
近年來，新加坡多次提議籌建人民幣離岸中心，并強調(diào)其作為區(qū)域金融中心的重要作用。
營造離岸中心建設(shè)良好環(huán)境
新加坡是東盟重要的成員國，隨著中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)的不斷發(fā)展，中國和東盟各國的貿(mào)易規(guī)模正在持續(xù)擴大，而新加坡如果成為人民幣的離岸中心，對促進人民幣在東南亞地區(qū)的使用將起到積極推動作用。去年7月，新加坡和中國簽訂了一項金融合作協(xié)議。根據(jù)該協(xié)議，目前在新加坡營運且符合資格的兩家中資銀行中的一家將會被授權(quán)成為新加坡人民幣清算銀行。這意味著新加坡在與其他金融中心競爭成為人民幣離岸中心這項角逐中，已經(jīng)處于領(lǐng)先地位。
隨著中國內(nèi)地經(jīng)濟的增長放緩，中國公司開始向海外尋找新的市場，盡管目前對人民幣貸款的需求并非巨大，但是新加坡的銀行仍感受到了貸款需求的增加。新加坡最大銀行之一――大華銀行(UOB)自2011年10月以來向在東南亞開展經(jīng)營的中國公司發(fā)放的貸款已經(jīng)增加了5倍。大華銀行現(xiàn)金管理和貿(mào)易服務(wù)主管表示，在新加坡設(shè)立一家人民幣清算銀行，其好處不僅僅在于簡化結(jié)算，此舉最重要的意義在于將增加人民幣的可獲取性，建立起人民幣資金池，有了這個資金池，就可以推出人民幣產(chǎn)品，甚至是面向普通人的人民幣產(chǎn)品。
由于中國政府嚴格限制人民幣跨境流動，因此只有少量人民幣被境外持有，目前新加坡僅持有600億元人民幣。而新加坡交易所早已預(yù)料人民幣在新加坡的使用范圍將會擴大，并做好了人民幣計價證券的上市、交易、清算和結(jié)算的準備。該交易所目前可上市離岸人民幣債券，也為人民幣外匯遠期合約場外交易提供清算服務(wù)。
推動區(qū)域人民幣國際化
新加坡交易所首席執(zhí)行長博可在“人民幣跨境使用與中國金融走向世界”的論壇上表示，人民幣走向國際化，對世界所有國家都很重要，而更多好的離岸市場以及離岸人民幣中心的建立，也會幫助和推動人民幣成為一個國際化、全球化的貨幣。他希望新加坡能夠成為繼香港特區(qū)之后的第二個人民幣離岸中心。博可認為，現(xiàn)在有越來越多的投資者實際上已經(jīng)將新加坡視為一個離岸人民幣中心。而從新加坡本身來看，也有很多的國際銀行和本地銀行，在嘗試做人民幣儲蓄和其他業(yè)務(wù)，以此應(yīng)對更多人群對人民幣的需求。博可認為，作為東盟國家的重要門戶，新加坡對于區(qū)域人民幣國際化的推動作用顯而易見。據(jù)了解，2011年新加坡交易所一共幫助各種債券融資1000多億元人民幣。在新加坡交易所，這意味著占全球人民幣債券交易的60%，成為非常重要的人民幣債券上市市場。
另外，中國工商銀行新加坡分行目前已經(jīng)在新加坡當?shù)亻_展人民幣業(yè)務(wù)，以滿足東南亞地區(qū)對人民幣的需求。與此同時，新加坡還與中國簽署了3年貨幣互換協(xié)議，以進一步增加人民幣在當?shù)氐牧鲃有浴?/p>
人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展惠及當?shù)?/strong>
中國工商銀行新加坡分行副總經(jīng)理丁秀惠在介紹該行人民幣業(yè)務(wù)時說，目前該行的人民幣資產(chǎn)已經(jīng)達到總資產(chǎn)的30%以上，而以人民幣結(jié)算的款項也超過了總額度30%。丁秀惠認為，如果工行最終能夠成為新加坡的人民幣清算銀行，那么對于工行來說就是如虎添翼，人民幣業(yè)務(wù)會上一級臺階，取得突飛猛進的發(fā)展。
新加坡中國商會副會長林清榮在接受記者采訪時表示，他與中國做生意40多年，上世紀七八十年代是用港幣結(jié)算，后來因為匯率的原因，為了降低成本，改為用美元結(jié)算?，F(xiàn)在隨著與中國之間的貿(mào)易越做越大以及人民幣的堅挺，用美元結(jié)算已經(jīng)越來越不劃算，而且因為新元、美元以及人民幣之間的轉(zhuǎn)換，匯率損失很大，增加了成本。如果人民幣能夠成為國際貨幣，或者與中國企業(yè)之間能夠完全用人民幣結(jié)算，那么將會節(jié)省很多不必要的開銷，降低生意成本。
倫敦：密切關(guān)注人民幣走勢
本報駐倫敦記者王傳寶
近年來，幾任倫敦金融城市長對金融城的建設(shè)雖然都有各自的想法，但是卻有一個共同心愿：就是要把倫敦打造成西方的人民幣離岸中心。
看中人民幣未來前景
最早流露出急切合作意向的應(yīng)算是倫敦金融城第682任市長安司利。2010年秋季他率領(lǐng)英國50多家知名金融及專業(yè)服務(wù)企業(yè)的總裁訪問中國。訪問中，他一再表示看重中國作為世界經(jīng)濟大國的地位，倫敦金融城愿意與中國展開金融領(lǐng)域的合作，同時希望能為上海打造國際金融中心提供幫助。在隨后的市長白樂威執(zhí)掌倫敦金融城期間，他曾明確提出有意把倫敦建設(shè)成為人民幣離岸中心。這位市長卸任后就職于英中貿(mào)易協(xié)會，作為這家機構(gòu)的主席，他仍在為推動離岸中心的建設(shè)作努力。2011年10月，吳達為走上了前臺，這位有著地道中國人姓名的前市長更是致力于加速推進人民幣離岸中心的建設(shè)。在其任期內(nèi)，倫敦金融城于2012年4月18日正式啟動了“人民幣業(yè)務(wù)中心計劃”。現(xiàn)任市長吉福德同樣重視人民幣離岸中心的建設(shè)，他一再對外強調(diào)，倫敦金融城密切關(guān)注人民幣這一未來新國際貨幣的崛起，倫敦金融城將借人民幣國際化進程，大力發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)，把倫敦打造成西方的人民幣離岸中心。
豐厚回報吸引關(guān)注
“人民幣業(yè)務(wù)中心計劃”是倫敦期待打造成人民幣離岸中心的最核心內(nèi)容。這項計劃受到了中英兩國政府的支持。目前已經(jīng)有10家銀行加入了該計劃。在2012年，倫敦金融城一直馬不停蹄地進行宣傳和市場推廣，為企業(yè)提供人民幣使用指南，讓歐洲的企業(yè)和投資者意識到在對華貿(mào)易中使用人民幣能夠節(jié)省費用、提高效率。同時也努力呼吁簡化使用人民幣的手續(xù)，讓中小企業(yè)也能從中受益。
英國金融家們執(zhí)意要把倫敦建設(shè)成西方人民幣離岸中心，自然是從經(jīng)濟利益方面考慮。據(jù)匯豐中國全球研究中心估計，到2015年大約2萬億美元的貿(mào)易額或中國年度貿(mào)易總額的30%將以人民幣結(jié)算。同時，匯豐中國預(yù)測，到2014年全球人民幣支付中的歐洲份額將增加1倍，達到14%，其中蘊含的經(jīng)濟利益可見一斑。
當然，倫敦金融城有著自身的先天優(yōu)勢，這也是幾任金融城市長游說中國的理由。倫敦是全球國際化程度最高的金融中心之一，其跨境銀行貸款占全球總量18%，場外利率衍生品交易額占全球總量46%，外匯日均交易量達2萬億美元，占全球總量40%。同時倫敦有著難得的地理優(yōu)勢，由于所處時區(qū)差異較大，倫敦可與中國香港市場形成互補，延長了歐洲、中東、非洲及其他地區(qū)的交易時間。另外，金融城完善的法律制度也增加了其對國外金融產(chǎn)品的吸引力。
競爭對手虎視眈眈
不過，倫敦金融城市長們的心愿面臨著來自英吉利海峽對岸的挑戰(zhàn)，法國等歐洲大陸國家也期待著培育人民幣離岸市場。
有媒體稱，英國是非歐元區(qū)國家，歐元區(qū)國家與中國貿(mào)易結(jié)算被選擇在英國進行，多少有些讓人不好接受。事實上，去年11月，法國央行行長就帶領(lǐng)一個大型法國商務(wù)代表團抵達中國香港，代表團的任務(wù)是說服銀行家和企業(yè)，充分發(fā)揮巴黎在人民幣國際化中的重要作用。同時，近年來英國銀行業(yè)頻繁出現(xiàn)的丑聞也對其信譽造成了嚴重沖擊。如此看來，要真正地把倫敦打造成西方的人民幣離岸中心，倫敦金融城的市長們?nèi)杂性S多任務(wù)要做：不僅需要整肅法律法規(guī)，重塑金融城形象，而且還應(yīng)當更多地考慮中方的利益，切實做到使中英雙方都能從離岸中心受惠。
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